這份調(diào)查于今年1月7日至12日在全球包括英國(guó)、德國(guó)、中國(guó)內(nèi)地、中國(guó)臺(tái)灣、中國(guó)香港和日本六個(gè)市場(chǎng)進(jìn)行，共訪問(wèn)了12038名男性和女性。其中，中國(guó)內(nèi)地調(diào)查共有2008名受訪者參與。
根據(jù)這份理財(cái)調(diào)研顯示，盡管中國(guó)是唯一一個(gè)女性比男性擁有更多存款的地區(qū)，并有73%的中國(guó)女性表示她們正在積極進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資決策，但與男性相比，疫情對(duì)于女性在財(cái)務(wù)上的負(fù)面影響更大，投資知識(shí)和信心的不足是阻礙她們實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)富積累的主要障礙。
調(diào)研顯示，中國(guó)女性擁有可觀的可支配資金，她們的存款金額比男性多7%，約為56.3萬(wàn)元，男性的存款為52.6萬(wàn)元。中國(guó)是本次進(jìn)行調(diào)研的所有市場(chǎng)中唯一一個(gè)女性的儲(chǔ)蓄高于男性的地區(qū)。而且，中國(guó)女性在家庭財(cái)務(wù)管理中也發(fā)揮著更為主導(dǎo)的作用。擁有伴侶的人群中，有76%的女性表示是由她們來(lái)負(fù)責(zé)管理整個(gè)家庭的財(cái)務(wù)狀況，這一比例在男性中為66%。
盡管女性擁有可自主支配的儲(chǔ)蓄，但相對(duì)而言，男性更傾向于將投資付諸實(shí)現(xiàn)。調(diào)研結(jié)果表明，中國(guó)男性持有的平均投資金額要比女性高6%。男性也更多地會(huì)選擇權(quán)益類(lèi)投資——有45%的男性持有股票或證券類(lèi)產(chǎn)品，而女性受訪者中這一比例為38%。
另外，有36%的女性投資者表示她們會(huì)采取保守的投資風(fēng)格，將避免損失作為第一要?jiǎng)?wù)。而更多的男性則認(rèn)為他們對(duì)投資抱有信心（42%），還有8%認(rèn)為自己是進(jìn)取型投資者，將主要謀求較大的投資收益。受疫情波及，有29%的女性表示她們的個(gè)人收入有所下降，30%表示她們的投資也隨之減少。六成（61%）在職女性表示，在疫情期間，她們的工作因工作時(shí)間或薪資的減少而受到影響，還有一部分人需要臨時(shí)休假甚至出現(xiàn)了失業(yè)的情況。共有28%的女性感到疫情對(duì)她們的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生了較大的負(fù)面影響。
受以上多重挑戰(zhàn)的影響，相比男性，女性經(jīng)常覺(jué)得自己更難實(shí)現(xiàn)自己重要的人生以及財(cái)務(wù)目標(biāo)。不到一半（47%）的女性受訪者認(rèn)為自己在經(jīng)濟(jì)上有安全感，43%的女性覺(jué)得很難開(kāi)始為養(yǎng)老儲(chǔ)蓄。在事業(yè)方面，34%的女性認(rèn)為她們事業(yè)有成，而男性受訪者中這一比例為41%。對(duì)于如何解決上述問(wèn)題，富達(dá)國(guó)際中國(guó)區(qū)董事長(zhǎng)何慧芬表示，富達(dá)提供兩個(gè)重要的理念和觀點(diǎn)，一是要合理的規(guī)劃，因?yàn)榕哉莆占彝サ拈_(kāi)支，所以她們?cè)诩彝サ耐顿Y配置里面要好好想一下怎么平衡，以及配置長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資目標(biāo)以及短線的開(kāi)支，以及應(yīng)急資金的使用，合理分散投資，以及怎么平衡每一個(gè)賬戶(hù)之間的互動(dòng)。
何惠芬表示，第二點(diǎn)是積極投資。
“我們明白女性在投資方面比較小心，比較保守，但是資本性的收入也是非常重要的，尤其是現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展非?？?。所以我們希望從投資的角度去看保值和增值是同樣重要的，這兩個(gè)概念大家要好好把握和平衡。”何惠芬稱(chēng)。
關(guān)鍵詞： 富達(dá) 國(guó)際 調(diào)研報(bào)告 中國(guó)
