銀保監(jiān)會人身險部近日對86家人身險公司2020年公司治理監(jiān)管評估結(jié)果進行通報。
3月19日，銀保監(jiān)會發(fā)布的評估結(jié)果顯示，各人身險公司的監(jiān)管評估結(jié)果主要集中在B級（較好）和C級（合格）。86家人身險公司中，27家為B級（較好），36家為C級（合格），10家為D級（較弱），13家為E級（差）。
公司治理監(jiān)管評估主要從黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風(fēng)險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易、市場約束、其他利益相關(guān)者治理8個維度，合規(guī)性和有效性2個方面對參評機構(gòu)進行綜合評估。
銀保監(jiān)會人身險部表示，總體來看，人身保險機構(gòu)公司治理建設(shè)和改革取得積極成效，“三會一層”的公司治理架構(gòu)基本形成，運作機制趨于規(guī)范。一些公司明確了高質(zhì)量的發(fā)展愿景，開展了提升公司治理有效性的管理創(chuàng)新，與股東、消費者等利益相關(guān)方具有良好關(guān)系。
根據(jù)通報，評估過程中發(fā)現(xiàn)的主要問題集中在6各方面，即黨的領(lǐng)導(dǎo)落實不到位、股東股權(quán)行為存在違規(guī)、“三會一層”運作不規(guī)范、風(fēng)險內(nèi)控管理有待完善、關(guān)聯(lián)交易管理有待加強。
比如，在股東股權(quán)方面，一是存在隱藏實際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持等問題。二是股東股權(quán)質(zhì)押比例過高。三是投資人使用非自有資金出資。四是大股東直接干預(yù)公司經(jīng)營管理。
在“三會一層”運作上，存在的問題包括：一是不按規(guī)定報告控股股東、實際控制人及其變更和關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動情況。二是董事會構(gòu)成、董事?lián)Q屆、獨立董事履職不符合監(jiān)管要求。三是監(jiān)事會作用發(fā)揮不到位，監(jiān)事會人員組成和運作方式不符合監(jiān)管規(guī)定。四是未建立明確的董事、監(jiān)事和高管人員問責(zé)機制。五是履職和考核激勵機制不合規(guī)。六是董事、監(jiān)事和高管人員在取得任職資格前存在實際履職問題。
良好的公司治理是金融機構(gòu)長期穩(wěn)健運行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會要求，各人身保險機構(gòu)要高度重視，董事會要召開專題會議研究，及時全面將監(jiān)管要求和評估中發(fā)現(xiàn)的問題通報股東，共同做好公司治理工作。
對于此次評估中出現(xiàn)的問題，各人身保險機構(gòu)要成立由公司主要負責(zé)人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案，明確整改措施和時間表，逐項進行整改。要結(jié)合監(jiān)管評估中發(fā)現(xiàn)的具體問題，明確責(zé)任，做好追責(zé)問責(zé)、薪酬追索扣回等相關(guān)工作。
與此同時，銀保監(jiān)會還指出，各公司應(yīng)以此次評估和整改為契機，加強對公司治理相關(guān)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識，構(gòu)建長效機制，完善公司治理制度與運作流程，有效防范風(fēng)險，推動公司治理水平全面提升。
