美國歷史上最大的龐氏金融詐騙案的設計者、前納斯達克主席伯納德·麥道夫(Bernard Madoff)在獄中死亡,終年82歲。 圖片來源:澎湃影像
一代“金融巨騙”在獄中離世。
據(jù)美聯(lián)社等外媒4月14日晚間報道,美國歷史上最大的龐氏金融詐騙案的設計者、前納斯達克主席伯納德·麥道夫(Bernard Madoff)在獄中死亡,終年82歲。
報道顯示,麥道夫死于美國北卡羅來納州巴特納的聯(lián)邦醫(yī)療中心,據(jù)悉為自然死亡。
自2009年7月以來,麥道夫一直住在北卡羅來納州的布特納聯(lián)邦監(jiān)獄,他需要在那里服刑150年。2020年2月,他以終末期腎病為由,請求出于同情心提前釋放,但被駁回。
從傳奇人物到階下囚,麥道夫的一生令人唏噓。
華爾街的風云人物公開信息顯示,麥道夫1938年4月29日出生在美國紐約一個猶太人家庭,1960年,從紐約霍夫斯特拉大學(Hofstra University)法學院畢業(yè)后的他,用從岳父那里借來的500美元和自己的儲蓄創(chuàng)辦了伯納德·麥道夫投資證券公司(Bernard L.Madoff Investment Securities)。
麥道夫在獄中接受《紐約》雜志采訪時曾說,他當時找到了做市商這一利基市場,做市商的對象是那些想進行少量交易的人,主要是債券,也被稱為零散交易。他說,這些是大銀行忽略掉的“碎屑”,但這是一項高利潤業(yè)務。
上世紀70年代初,麥道夫加入了美國證券業(yè)的自我監(jiān)管組織——全國證券交易商聯(lián)合會(National Association of Securities Dealers ,NASD),后來成為納斯達克股票市場。
麥道夫和其親弟弟彼得·麥道夫?qū)鐾饨灰资袌觯∣TC)的透明化和數(shù)據(jù)處理改善起到了舉足輕重的作用。
“我當時非常有動力?!丙湹婪蛟?011年接受英國《金融時報》采訪時稱,“但我總是置身于這個俱樂部之外,這個俱樂部就是紐約證券交易所和那些‘白鞋’公司。他們一路都在和我作對?!?br />1991年,麥道夫成為納斯達克董事會主席。在其帶領下,納斯達克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所。到2000年,伯納德·麥道夫公司已擁有約3億美元資產(chǎn)。2001年該公司更是成為紐約證券交易所第三大經(jīng)紀公司。
麥道夫公司網(wǎng)站上曾有這樣的聲明:“伯納德?麥道夫本人追求完美無瑕的從業(yè)記錄,致力于公平交易,并保有高尚的道德標準,這些一直以來都是本公司的標志?!?br />
龐氏騙局麥道夫究竟是何時開始犯罪的,至今尚未有定論。
華爾街日報的報道稱,美國聯(lián)邦檢察官稱,麥道夫的欺詐活動始于20世紀70年代。但麥道夫說,他記得自己的騙局始于上世紀90年代初的經(jīng)濟衰退時期,當時他開始捏造利潤,以取悅機構(gòu)客戶。在美國和海外,所謂的“麥道夫支線基金”(Madoff feeder funds)使這起欺詐案的影響成倍增加。
2013年,麥道夫在獄中給CNBC發(fā)了一封電子郵件,聲稱引發(fā)大衰退的市場崩潰才導致了他的騙局。他寫道:“我認為這只是一筆短期交易,一旦市場接受了,就可以彌補。剩下的就是我永遠無法恢復的悲慘歷史?!?br />事實上,調(diào)查人員說,麥道夫多年來沒有為他的咨詢客戶執(zhí)行過一筆交易。這些客戶被告知,公司主要是依靠“可轉(zhuǎn)換價差套利(split-strike conversion)”的交易模式來賺錢,通過購買一籃子大盤成分股以反映標準普爾100指數(shù),同時利用買賣該指數(shù)的期權(quán)來降低風險。
但麥道夫只是將投資者的資金存入美國大通銀行的一個賬戶,用以前客戶的資金支付給新客戶并向客戶提供偽造的賬戶對賬單。這是一種典型的傳銷騙局。
麥道夫并非沒有受到懷疑。2001年,《巴倫周刊》發(fā)表了專題文章,懷疑麥道夫回報率“作假”,并質(zhì)疑他放棄了業(yè)內(nèi)標準的收取20%業(yè)績傭金的做法。文中稱,麥道夫的基金從來沒虧過錢,即使在市場低迷的年份里也是如此,比如在互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅之后普遍虧損的2001年,令人難以置信。
麥道夫的生活在2008年金融危機最嚴重的時候崩潰了,越來越多的投資者要求贖回資金。2008年12月初,擔任公司總經(jīng)理的小兒子安德魯向麥道夫匯報,歐洲客戶要求緊急調(diào)用70億美元,這成了壓垮麥道夫的最后一根稻草。
被判監(jiān)禁150年2008年12月10日,麥道夫向兩個兒子馬克和安德魯承認,投資咨詢業(yè)務完全是一個謊言。麥道夫曾希望贏得一些時間,以便向員工發(fā)放數(shù)億美元的獎金,然后逐步關閉公司。
麥道夫的兩個兒子立即向當局舉報,第二天,也就是2008年12月11日,麥道夫因涉嫌欺詐被美國聯(lián)邦調(diào)查局拘捕。
三個月后,麥道夫承認了包括欺詐、洗錢和偽證在內(nèi)的11項刑事指控。除了麥道夫之外,包括其弟弟彼得在內(nèi)的十多人被判犯有聯(lián)邦罪。
詐騙事件爆發(fā)之后,人們驚訝地發(fā)現(xiàn),受騙者遍布全球。
除了多家全球知名金融機構(gòu)外,受害者不乏美國政要與明星。
據(jù)悉,受害者包括著名導演史蒂文·斯皮爾伯格(Steven Spielberg)、演員凱文·培根(Kevin Bacon)、MLB紐約大都會隊前老板弗雷德·威爾彭(Fred Wilpon)、名人堂投手桑迪·庫法克斯(Sandy Koufax)、諾貝爾和平獎獲得者伊利·韋塞爾(Elie Weisel)等。
最初的報告顯示,麥道夫的詐騙獲利大概有650億美元。但很快就發(fā)現(xiàn),麥道夫自夸管理的資產(chǎn)只是紙面上的。他沒有用客戶的錢投資,而是通過公司的銀行賬戶轉(zhuǎn)移數(shù)十億美元,年復一年地偽造利潤報表。
最終,麥道夫公司的資產(chǎn)清算托管人Irving Picard估計,麥道夫通過這個騙局獲得了客戶170億美元的資金。
截至2020年年中, Picard已經(jīng)為麥道夫的客戶追回了140多億美元,其中包括檢方與億萬富翁慈善家Jeffry Picower的遺孀Barbara Picower就72億美元遺產(chǎn)達成的和解協(xié)議,Picower被普遍認為是麥道夫騙局中最大受益人。
麥道夫一再試圖把追回的錢歸為自己的功勞,聲稱他迫使他最大的投資者歸還了他們的一部分錢。
他在2013年寫道:“那些當事人很清楚我掌握的有關他們串通一事的證據(jù),并明智地提出了和解方案。”
但Picard和美國聯(lián)邦調(diào)查人員說,麥道夫從未向他們提供過任何有意義的幫助。他在每條信息中聲稱的懊悔也很可疑。
2009年6月29日,美國紐約聯(lián)邦法院判處麥道夫150年有期徒刑;法院還同時開出高達1700億美元的罰沒單,這意味著,麥道夫傾家蕩產(chǎn)也無法交齊“罰單”。
麥道夫的妻子最后和法院達成協(xié)議,放棄名下大約8000多萬美元的資產(chǎn),僅保留250萬美元的現(xiàn)金財產(chǎn)。
麥道夫落網(wǎng)兩周年之日,其長子自殺至于麥道夫本人,他不僅失去了財富和自由,還失去了曾經(jīng)牢固的家庭紐帶。
麥道夫的兩個兒子過去都在他的公司擔任高層職位。麥道夫的長子馬克曾是公司的銷售主管,他在2010年12月11日,也就是他父親被捕兩周年紀念日自殺身亡。在他曼哈頓公寓的客廳里,人們發(fā)現(xiàn)時年46歲的馬克被拴在一根管子上的狗鏈上吊著。
馬克的自殺促使他母親露絲·麥道夫斷絕了與被監(jiān)禁的丈夫的一切聯(lián)系。
據(jù)美國有線電視新聞網(wǎng)財經(jīng)頻道(CNN Money)報道,2013年5月,麥道夫在獄中接受電話采訪時說:“我對我兒子馬克的死負有責任,這是非常、非常艱難的。我接受這一點。我活在悔恨中,我給所有人,包括我的家人和受害者帶來的痛苦中。”
2014年9月,麥道夫的小兒子安德魯死于癌癥。
“盡管麥道夫被定罪的罪行已經(jīng)定義了他是誰——他也是一位父親和丈夫。他說話溫和,是個知識分子。麥道夫絕不是完美的,但沒有人是這樣的。”麥道夫的律師Brandon Sample在周三的一份聲明中說,“直到麥道夫去世,他一直生活在對自己罪行的內(nèi)疚和悔恨之中?!?nbsp;
SEC進行全面變革這場令人震驚的龐氏騙局丑聞導致了美國證券交易委員會(SEC)的全面變革。
一些銀行和對沖基金的員工曾私下質(zhì)疑麥道夫的做法,懷疑他是不是一個騙子。舉報人Harry Markopolos向SEC投訴稱,麥道夫報告的收益是不可能復制的,他試圖復制這些收益,但失敗了。
SEC未能發(fā)現(xiàn)麥道夫的欺詐行為,暴露出該機構(gòu)在許多人的心目中是一個無效的市場守護者。
SEC監(jiān)察長H. David Kotz于2009年發(fā)表的一份近500頁的報告得出結(jié)論說,在過去16年里,大量具體的投訴和新聞文章本應對麥道夫是否在交易提出重大質(zhì)疑。
然而,Kotz發(fā)現(xiàn),在三次檢查和兩次調(diào)查中,該機構(gòu)從未給予他“徹底而稱職的”審查,例如獨立核實他的交易。SEC的執(zhí)法人員并沒有追蹤明顯的欺詐證據(jù),而是決定相信麥道夫所說的他的行為是合法的。
Kotz寫道:“當麥道夫在證詞中對重要問題作出含糊其辭或自相矛盾的回答時,他們還是認為他的解釋是可信的?!?
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道夫
身后
懸疑
何時