基金凈值指基金單位的凈值。簡單的講就是交易日每天收市以后，基金當(dāng)天持有的股票、權(quán)證、債券、現(xiàn)金、票據(jù)等的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，得出的當(dāng)日的基金單位凈值。

公式：基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

舉例：

基金公司的凈值就是每股包含了多少錢。剛發(fā)行時每股凈值都是一元。假設(shè)這個基金籌資規(guī)模是三十億，那就需要發(fā)行三十億股，每股凈值都是一塊錢。一年后再結(jié)算時，基金整體贏利了一毛錢，那么基金凈值是 1+0.1=1.1元。如果每股分紅0.05元，那凈值就是 1+0.1-0.05=1.05元。

擴(kuò)展資料：

基金凈值的算法：

1、已知價(jià)計(jì)算

已知價(jià)又叫歷史價(jià)，是指上一個交易日的收盤價(jià)。已知價(jià)計(jì)算法就是基金管理人根據(jù)上一個交易日的收盤價(jià)來計(jì)算基金所擁有的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約、認(rèn)股權(quán)證等的總值，加上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產(chǎn)凈值。

2、未知價(jià)計(jì)算

未知價(jià)又稱期貨價(jià)，是指當(dāng)日證券市場上各種金融資產(chǎn)的收盤價(jià)，即基金管理人根據(jù)當(dāng)日收盤價(jià)來計(jì)算基金。單位資產(chǎn)凈值。在實(shí)行這種計(jì)算方法時，投資者當(dāng)天并不知道其買賣的基金價(jià)格是多少，要在第二天才知道單位基金的價(jià)格。

基金凈值大好還是小好

基金的好壞跟凈值大小沒關(guān)系的，主要看它的盈利能力。

有些基金不斷盈利，但是不斷在分紅，這樣的基金凈值一直會很低。但是總收益也很好!(大成基金成長就是這樣的一個)

有的價(jià)格高的基金，也不一定就表現(xiàn)好，可以看看嘉實(shí)成長和易基策略成長，這兩個基金凈值都在3塊以上，但是最近半年表現(xiàn)都很差。當(dāng)然像華夏大盤這樣的高凈值好基金也是有的，但是很少很少。

所以說基金凈值高低和基金好壞無關(guān)的。

這就像好多買股票的人喜歡買低價(jià)股一樣，總以為股票價(jià)格低，買的就多!

其實(shí)這是一個很無知的想法，因?yàn)楣善焙突鸲际前窗俜謹(jǐn)?shù)計(jì)算漲幅的。

假設(shè)有1萬塊錢，每股1塊錢的股可以買10000股，數(shù)量看上去很多。如果買10塊錢的股只能買1000股覺得很少，可是這兩個股都長漲10%的話，收益是一樣的，這跟股票單價(jià)高低沒關(guān)系。 基金也是一樣的。

經(jīng)常分紅還是有好處的,特別是分紅方式是紅利再投的時候.這樣基金份額不斷在增加.

如果基金不斷上漲,漲回分紅前的價(jià)格,那等于白賺了分紅份額*分紅前的凈值.

這個就像股票的填權(quán)。

至于基金分紅后，總金額不變，份額增加，凈值下降就應(yīng)該是這樣的。

有基金分紅就是純粹就是為了迎合那些認(rèn)為”單個凈值基金價(jià)格低，能買得多“的人的心理。

投資總金額不變，凈值低的份額肯定多啊。 每十份凈值分紅1元 就相當(dāng)于股票的10送1元。這個送不適白送，是降低凈值為代價(jià)的。 紅利再投以后等于把你的分紅所得直接換成了基金份額。假如你有10000份基金那就會分1000元,紅利再投后,等于又購買了基金,所以現(xiàn)在份額是10000+ 1000/分紅后的凈值。

所以份額就多了。但是假如基金凈值不變,那總金額就是

( 10000+ 1000/分紅后的凈值)*原凈值. 這樣的話基金總額等于平白多出了很多,那是不可能的。

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