參加職工幾乎沒(méi)有增長(zhǎng)
上半年，作為我國(guó)養(yǎng)老第二支柱重要組成部分的企業(yè)年金，依然面臨著參加企業(yè)和職工數(shù)量增長(zhǎng)緩慢的瓶頸問(wèn)題，不過(guò)積累的基金規(guī)模實(shí)現(xiàn)了14.6%的增長(zhǎng)。
數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，建立企業(yè)年金制度的企業(yè)數(shù)量為82886個(gè)，同比增長(zhǎng)了6.3%;參加職工數(shù)量為2342.33萬(wàn)人，同比微增0.64%。積累基金達(dá)13686.05億元，同比增長(zhǎng)了14.6%。
在2004年，為建立多層次的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，《企業(yè)年金試行辦法》發(fā)布。經(jīng)過(guò)約14年的發(fā)展，央企、大型國(guó)企等企業(yè)年金傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)市場(chǎng)的容量已近飽和狀態(tài)，每年可發(fā)展的企業(yè)年金客戶絕對(duì)量迅速減少，而中小民營(yíng)企業(yè)建立企業(yè)年金的動(dòng)力不強(qiáng)，新的市場(chǎng)尚未建立。同時(shí)，企業(yè)年金的投資收益率對(duì)于企業(yè)職工的吸引力也不夠強(qiáng)，“他們更愿意把錢直接由自己支配。”一家民營(yíng)企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，企業(yè)年金要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，還需要開(kāi)辟新領(lǐng)域，尤其需要激發(fā)民營(yíng)企業(yè)的意愿。
固收類收益高于權(quán)益類
企業(yè)年金的投資收益率是最受市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)問(wèn)題之一，這也關(guān)系著企業(yè)和職工參加的積極性。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年上半年其投資收益率同比明顯下滑，累計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益153.48億元，加權(quán)平均收益率為1.22%。去年上半年，累計(jì)收益為248.36億元，加權(quán)平均收益率為2.31%。
從投資收益率情況來(lái)看，上半年固定收益產(chǎn)品的投資收益率明顯跑贏權(quán)益類產(chǎn)品的收益率，全部固定收益類資產(chǎn)的收益率為2.35%，全部含權(quán)益類資產(chǎn)的產(chǎn)品收益率為0.96%。
具體來(lái)看，單一計(jì)劃產(chǎn)品的投資收益率為1.20%，其中，固定收益類的投資資產(chǎn)收益率為2.46%，含權(quán)益類的資產(chǎn)投資收益率為0.98%;集合計(jì)劃的投資收益率為1.34%，其中，固定收益類產(chǎn)品的收益率為2.05%，含權(quán)益類產(chǎn)品的收益率為0.61%。
從不同投資組合的收益率分布情況來(lái)看，根據(jù)投資樣本期末資產(chǎn)的金額占比，有26.57%的樣本組合收益率在0%(含)到1%(不含)之間，有34.16%的樣本組合收益率在1%(含)到2%(不含)之間，有20.98%的樣本組合收益率在2%(含)到3%(不含)之間。有13.96%的投資組合收益為負(fù)數(shù)，有4.33%的投資組合收益率大于3%(含)。
固收收益率冠軍花落嘉實(shí)
從企業(yè)年金的投資管理情況來(lái)看，截至二季度末，共有21家企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)，投資組合數(shù)量為3615個(gè)，組合資產(chǎn)金額約為1.33萬(wàn)億元。
具體來(lái)看，各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)，單一計(jì)劃固定收益類組合的收益率由華泰資產(chǎn)管理公司拔得頭籌，上半年收益率為3.26%，也是唯一一家收益率超過(guò)了3%的機(jī)構(gòu);其次為易方達(dá)基金公司，上半年的投資收益率為2.98%;第三名為富國(guó)基金公司，上半年的投資收益率為2.95%。
單一計(jì)劃含權(quán)益類投資組合收益率最高的是中國(guó)國(guó)際金融公司，上半年投資收益率為2.0%;其次為建信養(yǎng)老金管理公司，投資收益率為1.95%;第三是泰康資產(chǎn)，投資收益率為1.70%。另外有2家機(jī)構(gòu)的單一計(jì)劃含權(quán)益類組合產(chǎn)品，上半年的投資收益率為負(fù)數(shù)。
集合計(jì)劃固定收益類組合的投資收益，排名第一位的是嘉實(shí)基金，上半年收益率為2.75%，其次為博時(shí)基金，收益率為2.71%，第三位是國(guó)壽養(yǎng)老保險(xiǎn)公司，收益率為2.63%。
集合計(jì)劃含權(quán)益類組合的投資產(chǎn)品，收益率排名第一的是中國(guó)國(guó)際金融公司，上半年的投資收益率為3.44%，其次是海富通基金公司，投資收益率為1.69%，第三位是博時(shí)基金公司，投資收益率為1.57%。同時(shí)，有5家機(jī)構(gòu)的集合計(jì)劃含權(quán)益類組合產(chǎn)品，上半年的投資收益率為負(fù)數(shù)。
