近期，多地出現(xiàn)比特幣糾紛。8月9日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布了一起比特幣糾紛判決結(jié)果，內(nèi)容涉及Coinnice數(shù)字貨幣交易平臺(tái)與客戶的交易糾紛。7月12日，一起由比特幣分叉引發(fā)的投資者訴交易平臺(tái)OKCoin幣行的案件在北京市海淀區(qū)人民法院上地人民法庭開庭，等等。
從各地案件裁決結(jié)果來看，在系列比特幣糾紛案中，各地方法院對(duì)涉案的虛擬貨幣資產(chǎn)認(rèn)定、交易雙方權(quán)益限定并不一致。僅就比特幣交易是否受法律保護(hù)等問題，地方法院也有多起不同判例。
專家表示，目前涉及比特幣等虛擬貨幣的法律法規(guī)尚未完善，各類虛擬貨幣交易平臺(tái)在我國(guó)并無合法設(shè)立的依據(jù)，一旦出現(xiàn)糾紛，投資者或面臨難以維權(quán)甚至無處維權(quán)的處境，容易遭遇經(jīng)濟(jì)損失。因此，投資者需要主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，時(shí)刻保持理性，遠(yuǎn)離各類非法金融活動(dòng)。
事實(shí)上，早在去年9月，中國(guó)人民銀行等7部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，叫停ICO并關(guān)停虛擬貨幣交易平臺(tái)。根據(jù)監(jiān)管政策，任何場(chǎng)景下各種場(chǎng)內(nèi)外代幣融資交易平臺(tái)或者媒介都不得進(jìn)行人民幣與任何形式的虛擬貨幣的直接交易，也不允許平臺(tái)以中介形式撮合交易。
今年3月，央行副行長(zhǎng)范一飛在2018年全國(guó)貨幣金銀工作電視電話會(huì)上再次強(qiáng)調(diào)，將從嚴(yán)加強(qiáng)內(nèi)部管理和外部監(jiān)管，開展對(duì)各類虛擬貨幣的整頓清理。
嚴(yán)監(jiān)管之下，目前國(guó)內(nèi)絕大部分比特幣集中交易平臺(tái)均宣告關(guān)閉，有關(guān)比特幣的大規(guī)模二級(jí)市場(chǎng)逐漸淡出市場(chǎng)視線，大部分 ICO 項(xiàng)目完成清退工作。然而，也有部分虛擬貨幣交易由“地上”轉(zhuǎn)入“地下”，繼續(xù)頂風(fēng)作案。
數(shù)字貨幣資深研究員肖磊表示，目前來看，一些比特幣交易平臺(tái)確實(shí)還在運(yùn)行，這就是監(jiān)管的盲區(qū)。很多大平臺(tái)監(jiān)管層直接可以接觸到，但更多的小平臺(tái)就會(huì)鉆監(jiān)管的空子，難以有效監(jiān)控。對(duì)此，監(jiān)管當(dāng)局有必要實(shí)施“一竿子插到底”的穿透式監(jiān)管，并提高監(jiān)管規(guī)范的法律效力層級(jí)，以維護(hù)投資者利益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
隨著監(jiān)管禁令升級(jí)，部分原本在境內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)還以掛摘牌、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)等方式繼續(xù)在海外提供比特幣與人民幣之間的“場(chǎng)外交易”。這種方式不受監(jiān)管，無法保障資金安全。為了讓資金順利“出海”，部分平臺(tái)還可能涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，中國(guó)人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東表示，監(jiān)管層應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識(shí)虛擬貨幣跨境、跨領(lǐng)域流動(dòng)的特點(diǎn)，加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作，加強(qiáng)信息交流與共享，共同打擊虛擬貨幣跨國(guó)犯罪活動(dòng)。
