8月22日，網(wǎng)傳北京市朝陽(yáng)區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所清理整治的通知》，要求各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。
PANews致電《通知》所留聯(lián)系方式，對(duì)方回應(yīng)稱(chēng)，“該通知屬實(shí)，并且已經(jīng)先行一步下達(dá)到各單位。 官網(wǎng)現(xiàn)在雖還未發(fā)布信息，但是已經(jīng)和上級(jí)溝通會(huì)進(jìn)行發(fā)布。”該電話(huà)也與北京市朝陽(yáng)區(qū)金融服務(wù)辦公室官網(wǎng)聯(lián)系電話(huà)一致，也證實(shí)該消息屬實(shí)。
《通知》顯示，為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所清理整治的通知》的規(guī)定，現(xiàn)要求各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。 此外，如知悉相關(guān)情況，各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地請(qǐng)及時(shí)向區(qū)處非辦報(bào)送。《通知》落款時(shí)間為8月17日。
2017年8月29日，中國(guó)人民銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所清理整頓的通知》，其中提到，將比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所的清理整治納入互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治。
監(jiān)管頻念“緊箍咒”
8月21日晚間，包括金色財(cái)經(jīng)、深鏈財(cái)經(jīng)、幣世界等多家區(qū)塊鏈媒體，被微信封號(hào)，微信官方回應(yīng)稱(chēng)，這些公號(hào)是因涉嫌ICO虛擬貨幣炒作，違返《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》而被永久封停。
隨著最近P2P互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)暴雷不斷，互聯(lián)網(wǎng)金融整治進(jìn)入攻堅(jiān)階段的同時(shí)，ICO也再次被戴上“緊箍咒”。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)7月9日?qǐng)?bào)道，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝近日表示，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治已經(jīng)到了攻堅(jiān)階段，要乘勢(shì)而為、堅(jiān)定不移地打贏互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治的攻堅(jiān)戰(zhàn)。
潘功勝指出，股權(quán)眾籌的試點(diǎn)工作開(kāi)展之前的相關(guān)活動(dòng)，ICO(首次代幣發(fā)行)以及各類(lèi)變相的ICO，比特幣等數(shù)字貨幣交易活動(dòng)，以及互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。他繼續(xù)強(qiáng)調(diào)，目前部分機(jī)構(gòu)在中國(guó)國(guó)內(nèi)受到打擊之后，跑到國(guó)外，未經(jīng)中國(guó)政府許可，仍然對(duì)中國(guó)的居民開(kāi)展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。
這也意味著，在監(jiān)管眼中，ICO仍是涉嫌非法集資和非法發(fā)行證券，始終未對(duì)ICO監(jiān)管松口。
在去年9月4日，多部委發(fā)布的禁令中，就明確指出，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。
一家數(shù)字貨幣交易所首席分析師向PANews指出，從去年94政策之后，幣圈并未收斂，尤其是今年以來(lái)瘋狂的開(kāi)會(huì)、拉群，這種現(xiàn)象讓人擔(dān)心，只會(huì)讓監(jiān)管來(lái)的更快些。
近日，媒體多次為監(jiān)管“敲邊鼓”。央視財(cái)經(jīng)頻道在5月播放的新聞中，痛批數(shù)字貨幣市場(chǎng)上的“空氣幣”項(xiàng)目，以及交易所中存在的市場(chǎng)操縱問(wèn)題。
多家媒體報(bào)道，央行整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所和首次代幣發(fā)行融資(ICO)活動(dòng)取得初步成效的基礎(chǔ)上，針對(duì)相關(guān)非法金融活動(dòng)的新變種與新情況，會(huì)同相關(guān)部門(mén)采取了一系列針對(duì)性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。
1、組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺(tái)。截至2018年5月，110個(gè)網(wǎng)站(包括媒體關(guān)注的火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等交易平臺(tái))已被屏蔽。
2、從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓。多次約談財(cái)付通、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶(hù)。
3、果斷打擊ICO冒頭及各類(lèi)變種形態(tài)。密切監(jiān)測(cè)、加強(qiáng)研判，打早打小、防患于未然，向市場(chǎng)傳遞更為明確的監(jiān)管信號(hào)。
4、積極進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示與輿論引導(dǎo)。會(huì)同中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)通過(guò)多種渠道和形式提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)與危害。
5、對(duì)于各類(lèi)偽虛擬貨幣以及相關(guān)的非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)等活動(dòng)，積極支持配合公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊。據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)共立案?jìng)赊k虛擬貨幣類(lèi)違法犯罪案件近300余起。
實(shí)際上，PANews了解到，還有諸多國(guó)內(nèi)平臺(tái)仍可直接登錄并交易，并且多家平臺(tái)仍可以提供支付寶和財(cái)付通的支付服務(wù)。
今年2月份，新華社就曾報(bào)道，監(jiān)管叫停ICO(首次代幣發(fā)行)后，很多境內(nèi)人士轉(zhuǎn)向境外平臺(tái)網(wǎng)站繼續(xù)參與虛擬貨幣交易，考慮到境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)向境外平臺(tái)參與交易面臨種種風(fēng)險(xiǎn)，將采取一系列監(jiān)管措施。
下一步國(guó)家將采取包括取締相關(guān)商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站等在內(nèi)的一系列監(jiān)管措施，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家。同時(shí)，未來(lái)視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺(tái)更進(jìn)一步監(jiān)管措施的可能。
4月份，在國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室指出，目前，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。
嚴(yán)監(jiān)管不容置疑
曾有市場(chǎng)人士猜測(cè)，今年在央行換帥后，是否會(huì)對(duì)數(shù)字貨幣的政策有所改變，目前看來(lái)并非如此。
對(duì)于數(shù)字貨幣監(jiān)管，今年新上任的央行行長(zhǎng)易綱4月在博鰲亞洲論壇上回答記者問(wèn)時(shí)表示，“虛擬貨幣對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)比較少，并且其中有一些投機(jī)行為，甚至還有一些洗錢(qián)行為，所以人民銀行對(duì)虛擬貨幣一直比較謹(jǐn)慎。”
易綱認(rèn)為，目前全球?qū)?shù)字貨幣(digital currency)的研究中，中國(guó)是走在前列的。中國(guó)正對(duì)數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈技術(shù)以及金融科技進(jìn)行研究，來(lái)探討如何以最好的形式服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，并且要安全發(fā)展這些技術(shù)，來(lái)避免可能的負(fù)面影響。
“整體來(lái)說(shuō)，我們對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管是非常嚴(yán)格的，同時(shí)我們也在研究如何發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量，讓其更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”易綱稱(chēng)。
易綱提到“發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量”，或許為數(shù)字貨幣帶來(lái)了一絲希望。而易綱對(duì)數(shù)字貨幣的解釋?zhuān)c前任央行行長(zhǎng)周小川如出一轍。
今年三月的兩會(huì)記者會(huì)上，時(shí)任中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，“有一些技術(shù)應(yīng)用沒(méi)有專(zhuān)注于數(shù)字貨幣在零售支付方面的應(yīng)用，而跑到了虛擬資產(chǎn)交易方面。”
他認(rèn)為，虛擬資產(chǎn)交易不太符合我國(guó)金融產(chǎn)品、金融服務(wù)要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方向，所以在整個(gè)過(guò)程中，不必太著急，而要穩(wěn)步研發(fā)，有序進(jìn)行測(cè)試，把握住方向，要強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提高效率、降低成本，防止變成過(guò)度投機(jī)的一種產(chǎn)品。
“我們不太喜歡那種創(chuàng)造一種可投機(jī)的產(chǎn)品，讓人有一夜暴富的幻想，而是強(qiáng)調(diào)要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”周小川說(shuō)。
“未來(lái)的監(jiān)管，首先是很動(dòng)態(tài)的，它取決于技術(shù)的成熟程度，也取決于最后測(cè)試試驗(yàn)、評(píng)估情況。”周小川表示，在考慮金融科技方面新技術(shù)的同時(shí)，也要在服務(wù)的方向上弄清楚，一方面要考慮確實(shí)給消費(fèi)者、給零售市場(chǎng)帶來(lái)效率、低成本和安全隱私的保護(hù)。另一方面要考慮大局，不要起到跟現(xiàn)行的金融穩(wěn)定、現(xiàn)行的金融秩序直接相沖突的反作用。
