8月30日，北京市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會(下稱“北京互金協(xié)會”)官方發(fā)布《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO” 及其變種名義進行非法集資的風險提示》。新京報記者注意到，這是北京互金協(xié)會本年內第二度發(fā)布與虛擬貨幣、ICO有關的風險提示，而“對以區(qū)塊鏈等名義非法集資”的風險提示，則屬年內首次。本次風險提示距離2月6日官方發(fā)布的《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產”交易、“現(xiàn)金貸” 相關風險的提示》，已有逾半年時間。
新京報記者看到，8月30日北京互金協(xié)會官方發(fā)布的這份關于虛擬貨幣、ICO等風險提示特別提請各互聯(lián)網金融企業(yè)及廣大公眾關注“一些不法分子以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著‘共享經濟’、‘通證經濟’、‘眾籌’、‘共識經濟’等旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作”等行為。并稱如發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
北京互金協(xié)會認為此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以先進技術為標榜、以發(fā)幣攬財為目的、以交易炒作升值為利誘，實質是龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。并提示各互聯(lián)網金融企業(yè)，嚴格遵守國家法律法規(guī)，共同主動抵制和防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO”及其變種名義進行非法集資行為和活動。同時，請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。
在2月6日的《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產”交易、“現(xiàn)金貸” 相關風險的提示》中，北京互金協(xié)會提示會員機構：恪守行業(yè)自律承諾，嚴格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，主動抵制違法違規(guī)業(yè)務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關的業(yè)務活動。廣大金融消費者、北京市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會會員機構發(fā)現(xiàn)任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關違法違規(guī)線索，應當及時向有關部門報告。
8月30日北京互金協(xié)會發(fā)布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO” 及其變種名義進行非法集資的風險提示》全文如下：
近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈” “ICO”及其變種的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數(shù)字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，嚴重擾亂了正常的金融經濟秩序，帶來社會風險隱患。
為了加強行業(yè)自律，提升投資者風險意識，保護投資者合法權益，就有關風險事項提示如下：
一、此類不法行為的網絡化、跨境化特征明顯。依托互聯(lián)網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
二、此類不法行為的欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用“名人”、“教授”、“大V”站臺宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著“共享經濟”、“通證經濟”、“眾籌”、“共識經濟”等旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三、此類行為存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以先進技術為標榜、以發(fā)幣攬財為目的、以交易炒作升值為利誘，實質是龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。
北京市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會提示各互聯(lián)網金融企業(yè)，嚴格遵守國家法律法規(guī)，共同主動抵制和防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“ICO”及其變種名義進行非法集資行為和活動。同時，請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識;對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
