隨著人工智能(AI)技術日漸成熟，全球資管行業(yè)開始將AI技術與資管業(yè)務相結合，探索行業(yè)發(fā)展和升級新道路。
30日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會金融科技專業(yè)委員會主辦的2018全球智能投資峰會在京召開，與會專家共同研究人工智能在資管行業(yè)的最新應用及未來金融科技的發(fā)展方向。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會副會長鐘蓉薩指出，人工智能對資產(chǎn)管理業(yè)的影響是廣泛而深刻的，行業(yè)應當深入學習、思考，探索人工智能在資產(chǎn)管理行業(yè)的應用。目前世界各國都在積極探索智能金融，包括智能投顧、智能投資、智能客服等多個方面。智能投資領域未來有兩個重要的應用場景：一是自動生成報告，二是輔助量化交易。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會金融科技專業(yè)委員會主席肖風認為，AI對資管行業(yè)的影響分為兩個階段：第一是Alphago階段，AI進行自然語言學習，輔助分析員和基金經(jīng)理，是人的能力的加強;第二是AlphaZero階段，AI進行深度學習，解構并重構市場，以“預測性”和“決策性”表達機器觀點。未來AI的發(fā)展將會引起行業(yè)變革、商業(yè)變革、市場變革，在三個層次上影響整個資產(chǎn)管理行業(yè)。
“未來發(fā)展的方向是AI+HI(人的智能)。”微軟亞洲研究院副院長張益肇稱，人工智能帶來的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有四大方向：第一是與客戶互動的方式，第二是激勵員工，第三是運作優(yōu)化，第四是轉(zhuǎn)型產(chǎn)品。
在智能投顧方面，AI+HI的結合點在于，人具有創(chuàng)造力，可以看到新產(chǎn)業(yè)的醞釀和發(fā)生，而機器比較理性，用大量數(shù)據(jù)來分析，把人的智慧與機器的能力組合起來做好投資管理。未來人工智能不會替代客戶經(jīng)理，但是會用人工智能的客戶經(jīng)理將會替代不會使用人工智能的經(jīng)理。
美國世紀投資首席投資官維諾德表示，大數(shù)據(jù)越來越多地用于尋找Alpha，技術現(xiàn)在是一個Alpha引擎。傳統(tǒng)的管理人將尋求利用技術提高效率的路徑，量化投資的基金經(jīng)理將越來越需要獲取非傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)來源，以保持投資優(yōu)勢，未來投資管理將會繼續(xù)看到風格趨同的情況。
在通聯(lián)數(shù)據(jù)智能投研總監(jiān)盛元君看來，核心投研能力的提升，不僅僅來自于人，也會來自于科技，而機器能夠解決的問題在于三個方面。
第一是大數(shù)據(jù)處理，尤其粗糙數(shù)據(jù)的處理;第二是傳統(tǒng)模式的升級，重復性的金融工作被機器所取代;第三是基于客戶需求的個性化服務，運用用戶畫像等技術提升提供不同金融產(chǎn)品的效率。
盛元君認為，AI技術的發(fā)展和應用，將人的決策邏輯進行因子化提煉，固化之后可以幫助人們決策時有效避免知行不一的問題。AI技術還能對信息進行高效收集和處理，自動進行個性化的多資產(chǎn)組合管理，拓寬人力管理的邊界。(完)(陳遠帆)
