近日，人民銀行上海總部、上海市金融服務(wù)辦公室發(fā)布公告稱，將加大力度監(jiān)管虛擬貨幣交易平臺(tái)，即將對(duì)服務(wù)器設(shè)在境外但實(shí)際在境內(nèi)交易的124個(gè)平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、實(shí)時(shí)封堵。
公告稱，自去年10月境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺(tái)關(guān)閉后，一些交易平臺(tái)轉(zhuǎn)向境外，即原本設(shè)置在境內(nèi)的部分虛擬貨幣交易平臺(tái)出走海外，在境外注冊(cè)并繼續(xù)向境內(nèi)用戶提供虛擬貨幣的交易服務(wù)。
Coindance數(shù)據(jù)顯示，海外比特幣交易平臺(tái)Local Bitcoin的人民幣交易量，在今年1月時(shí)接近1.7億元，為歷史交易額高峰期。
海外比特幣交易平臺(tái) LocalBitcoin 的人民幣交易量
與此同時(shí)，這些平臺(tái)出現(xiàn)了以ICO(數(shù)字代幣首次公開(kāi)發(fā)行)、IFO(首次分叉發(fā)行，即礦工創(chuàng)造區(qū)塊分叉時(shí)，分配貨幣給自己/他人，再開(kāi)放給所有人參與挖礦)、IEO(以交易所為核心的虛擬貨幣首次發(fā)行)等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO(以礦機(jī)為核心的代幣發(fā)行)方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作。
為了加強(qiáng)管制和封堵，央行從支付結(jié)算端入手，加強(qiáng)清理整頓虛擬貨幣交易，要求相關(guān)支付機(jī)構(gòu)建立檢測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。截至目前，有關(guān)支付渠道中，已經(jīng)排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶。
看到此新聞的李毅，更加憂愁了。李毅是廣州一家商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)理。年初時(shí)托朋友買入的虛擬貨幣，已經(jīng)翻了7倍，但現(xiàn)在想取現(xiàn)卻沒(méi)有辦法。
今年2月時(shí)，李毅一位交情比較好的客戶向他介紹了一款虛擬貨幣，SWC，又叫藍(lán)天城幣。該虛擬幣是自稱總部在海外，做地產(chǎn)項(xiàng)目的藍(lán)天國(guó)際控股集團(tuán)開(kāi)發(fā)的虛擬貨幣。這位客戶洋洋灑灑給李毅講了SWC的前景，“現(xiàn)在買入是5元，到年底會(huì)漲到100元，漲幅1900%。”他告訴李毅，自己已買入200多萬(wàn)元SWC，如果李毅越早買入，賺得就越多。手頭上有點(diǎn)閑錢的李毅，為之心動(dòng)，決定拿20萬(wàn)元試試。
由于去年9月，ICO明確被央行定性為非法集資;10月，中國(guó)境內(nèi)的虛擬貨幣平臺(tái)全部停止交易，“出海”的交易平臺(tái)，主要為交易雙方提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方再通過(guò)約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行交易。
李毅就是“間接買入”SWC，將人民幣轉(zhuǎn)賬給該位客戶，交給他去操盤。SWC漲跌情況也是由對(duì)方轉(zhuǎn)告，李毅本人并沒(méi)有直接接觸該虛擬貨幣。
李毅在2月時(shí)以5元買入，半年后漲到26元，9月時(shí)又到了40元。李毅覺(jué)得漲勢(shì)不錯(cuò)，投入的本金已經(jīng)翻了幾倍。但隨著國(guó)內(nèi)對(duì)虛擬貨幣打擊、監(jiān)管的新聞出現(xiàn)，他有些擔(dān)憂。一些朋友勸他盡早取出來(lái)，至少將本金取回。
《新京報(bào)》7月時(shí)報(bào)道，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝針對(duì)虛擬幣、ICO亂象表示，目前部分機(jī)構(gòu)在中國(guó)國(guó)內(nèi)受到打擊之后，跑到國(guó)外，未經(jīng)中國(guó)政府許可，仍然對(duì)中國(guó)的居民開(kāi)展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。
緊接著的8月，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室，就稱將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取管控措施;定期摸排和關(guān)閉涉境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào);從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度。8月時(shí)，支付寶、微信支付等第三方支付響應(yīng)監(jiān)管，稱將加大對(duì)涉嫌虛擬貨幣交易賬戶的懲罰。
在公眾號(hào)方面，因去年虛擬貨幣交易平臺(tái)，下半年出現(xiàn)了許多打著“區(qū)塊鏈”名號(hào)的微信公眾號(hào)，截至8月5日，新增加的區(qū)塊鏈媒體/自媒體高達(dá)485家，還有不少公眾號(hào)在短期內(nèi)拿到了數(shù)百萬(wàn)/千萬(wàn)元融資。
但這些區(qū)塊鏈公眾號(hào)因缺乏內(nèi)容，部分成為了ICO項(xiàng)目發(fā)布的中間商，撮合讀者進(jìn)行交易。8月21日，騰訊關(guān)閉了金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公號(hào)。騰訊稱，這些公眾號(hào)涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，賬號(hào)被永久封停。
同樣在8月，北京朝陽(yáng)區(qū)、廣州開(kāi)發(fā)區(qū)發(fā)布通知，禁止該地區(qū)各商場(chǎng)、酒店、寫字樓、賓館等建筑承辦虛擬貨幣推介活動(dòng)。
隨著監(jiān)管加強(qiáng)和繼續(xù)，Coindance數(shù)據(jù)顯示， 海外比特幣交易平臺(tái)LocalBitcoin的人民幣交易量從6月開(kāi)始低于3400萬(wàn)元，最低約為2000萬(wàn)元。今年的交易規(guī)模從最高峰到最低，下滑約750%。而這并還沒(méi)有算入比特幣以外的虛擬貨幣交易。9月18日央行的公告稱，目前中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣交易份額從全球的90%下降到5%。
以上這些新聞看得李毅心里發(fā)毛。尤其是最近他提出要提取部分現(xiàn)金，該客戶表示SWC暫時(shí)無(wú)法取現(xiàn)，得到年底該虛擬幣分裂，對(duì)外開(kāi)放進(jìn)行交易后才能取現(xiàn)。“等市場(chǎng)開(kāi)放自由交易后，會(huì)漲得更快。”該客戶對(duì)李毅說(shuō)。
李毅對(duì)此提議疑問(wèn)，但得到的回答又一樣，他無(wú)奈又沒(méi)有辦法。轉(zhuǎn)頭想到這位客戶投入了200多萬(wàn)元，自己投入的錢還沒(méi)有他的零頭多，可能還有余地?
而事實(shí)是，2017年11月時(shí)，央廣新聞曾報(bào)道，中國(guó)駐哥打基納巴盧總領(lǐng)事館發(fā)文提醒中國(guó)公民，這家名為“藍(lán)天國(guó)際控股集團(tuán)”的機(jī)構(gòu)，假借房地產(chǎn)項(xiàng)目，在馬來(lái)西亞沙巴州哥打基納巴盧進(jìn)行非法營(yíng)銷活動(dòng)。央廣新聞詳細(xì)報(bào)道了此事后，稱該機(jī)構(gòu)為“龐氏騙局再現(xiàn)”。
